财富传承

  • 香港储蓄保险的小信托功能

    香港储蓄保险还具有保单拆分、被保险人无限变更、提前预约第二保险人等功能,财富分配和继承更具灵活性和弹性。信托和港险信托功能都可以为家族资产保值增值、风险隔离、遗产规划等方面提供支持。

    2023-09-29
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  • 香港多元货币储蓄分红险,除了货币多元优势,还有哪些是值得关注的?

    大家都选择了配置多元货币。除了货币优势,香港多元货币储蓄分红险还有哪些是值得关注的? 总结了香港多元货币储蓄分红产品的几个重点关注,希望对大家有所帮助。 关注一,多货币转换,降低通胀风险 在全球通胀、经济衰退的大背景下,一些国家币值的贬值速度可能远超于其他国家。地缘博弈带来很大的不确定性,无论是人民币还是美元,都可能存在汇率风险,单一货币的风险加大。而部分美…

    2023-06-26
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  • 爷爷奶奶给孙子买保险丨香港保险「隔代投保」的注意事项

    香港保险隔代投保非常常见。(外)祖父母当投保人,(外)孙子或孙女当受保人,给孩子存一笔教育基金或创业金,既是传递了家族的一种文化,还达到了传承财富的目的,同时也把爱传递了下去。 香港保险隔代投保的作用 1.财富传承 提前给孩子储备一笔教育基金,给孩子一个确定的未来。 如果孩子不用这笔教育基金,也可以作为一笔婚嫁金,或者在他长大成人时用这一笔钱作为创业启动金。…

    2023-04-19
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  • 通关了,香港保险已迅速恢复火爆,快来香港买保险!

    香港保险市场的保险渗透率排名全球第一位,保险密度排名亚洲第一位,全球20大保险公司中,有13家在香港获授权经营保险业务。 2020年「封关」,访港旅客数量断崖式下跌,这也导致备受内地访客青睐的香港寿险和年金险个险年化保单保费下跌。据此估算,疫情三年,内地访客对香港保险的需求积攒已逾千亿港币。在积压了近3年的需求之后,许多客户都称:“去香港买保险!” 他们南下…

    2023-02-03
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  • 同样是保险,有钱人看重的不是收益而是功能

    一、有钱人的财产类型都有哪些? 在中国的有钱人大多是企业主,他们的财富主要是分为四大类,大多数都是以实体投资为主,并且大多数钱都在实体产业里,风险指数偏高。 1、第一类叫不动产,主要是房产,包括国内的,也有国外的。 2、第二类叫非保险类金融资产,存款、股票、基金都属于金融类资产,也就是所有有票据和账户所代表的都是金融类资产。 3、第三类是企业股权,包含合伙企…

  • 年金保险深层次的作用

    一、通过年金保险增加人生财务规划的确定性 ①提前建立安全稳健的教育、养老财务安排 人生迟早要面对子女的培养和自己的养老两大问题,只有从今天开始储蓄,才能确保未来一定有钱可花。而通过什么方式储备这笔迟早要花的钱,则需要我们权衡多方面的问题。 首先,这笔钱用于人生的刚性需求,应当确保本金安全,避免价值剧烈变动;其次,这笔钱需要在中长期能够稳健增值,抵御利率下行风…

  • 为什么财富传承离不开保险?

    为什么50岁以上的人群还需要买保险,因为在这个年龄段购买保险除了有对健康的保障外,还有一个更重要的作用——财富保值和财富传承。 保险避债:选对险种+选对受益人 首先,对于保险是否能被用来抵债的问题,我们可以先看一个例子: 王先生曾经购买过20万元的人寿保险,受益人是其独生子。不幸的是,王先生遭遇车祸身故,他的儿子因此获得了保险公司的理赔金。但保险公司理赔成功…

  • 2021年,我们该如何进行一次合理的资产配置?

    过去三十年,要想富,多买房。最近这五年,房产价格上涨超过50%,如果家里资产主要是房产,财富涨个50%太正常了。房价上涨使得财富由无房家庭向有房家庭转移,尤其转向手持资本、从事投资的富裕群体。 但是,如果政策发生变化,大部分中产家庭财富将大缩水。在这样的行情下,尽早意识到资产配置的重要性,是所有人必须要做的事儿。 2021年,我们该如何进行一次合理的资产配置…

  • 安进储蓄系列II—跃进

    法国安盛公司(AXA)是全球最大的保险集团,也是全球第三大国际资产管理集团。2020年世界五百强企业中排34位(2019年46位;2018年27位)。AXA安盛集團(「AXA」)於1817年於法國成立,连续10年保险品牌世界第一、于全球57个国家拥有超1.08亿名客户(截至2020年),世界上每100人就有多于1人是AXA安盛客户;在香港每7个人就有多于1人…

    2021-09-14
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  • 给孩子留100万存单和100万保单有什么区别?

    一、富不过三代的魔咒如何破 中国有句古话,富不过三代。随着财富积累得越来越多,人们对家庭财务风险的规避和长期财富管理需求也与日俱增,他们最大的需求不是回报率,而是保证人身和资金的安全,打破富不过三代的魔咒。 有数据显示70%的家族企业没有传到下一代;80%的家族企业不能传到第三代;只有3%的企业能够传承到第四代还在经营! 面对父辈们辛苦打拼下来的财富如何才能…

    2021-09-09
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  • 财富传承,商业保险有无可替代的价值

    财富传承,商业保险有无可替代的价值。财富守恒定律,演示风险的后果与规划的重要,如图9-2所示。 保险备份财富,守护幸福(数字演示) 笔者经常用一个数字与中高端客户沟通家庭保障“简单规划,差别巨大”的理念。 比如一位私营企业主经过几十年的打拼,拥有了资产1000万元。这1000万元资产很大一部分是他的企业;一旦他发生风险,生意很可能马上停摆,这些钱想要完好地变…

    2021-07-01
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  • 财富传承“家族信托”曝光!一文详解何为家族信托!

    2021年5月13日,2021年新财富500富人榜发布,左晖身价超2220亿元,超过了许家印、杨惠妍、王健林等,成为中国地产新首富。 家族信托 未雨绸缪,在贝壳上市后,我们看到,左晖的股份,也是以家族信托的模式来持有。 通过设立家族信托,来应对可能的身体问题、控股问题和传承问题。并且以保密的方式进行。 因为上市涉及到需要信息披露,我们看到,越来越多的企业在海…

    2021-05-25
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  • 万通网红储蓄分红险「富饶传承3」,收益高达7.01%

    疫情尚未结束,基金的大跌、股市的波动、房地产限购升级,大家原有的财富增值渠道集体失灵,只能把钱放在银行贬值。万通富饶传承3的上市为中长线投资提供了新的选择。 富饶传承3是一个提供中长线资本增值的保险计划。既能帮助我们实现个人财务规划目标,同时可以将累积的财富传承给家人,是理想的财富增值和传承工具。 1、更高的回报潜力,收益达7.01%! “富饶传承”作为万通…

    2021-04-21
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  • 高净值客户策略研究,九成以上购买了健康险和养老保险

    近年来,中国经济高速增长,个人财富迅速增长和积累,高净值群体随之出现。通常情况下,高净值人群指个人可投资金融资产100万元至1000万元的个人客户,个人可投资金融资产1000万元以上的客户为超高净值客户。高净值人群作为一个重要新兴市场,已成为各家金融机构关注的焦点之一。 一、高净值客户市场分析 (一)客户规模快速增长 Wealth-X发布的《2020年全球高…

  • 保诚「美好人生2」集高保障、长线储蓄、财富传承于一身

    保诚在2015年5月推出了美好人生保障计划,为客户提供高人寿保障兼具储蓄成分的终身保障计划。为了优化美好人生的定位,保诚在2019年1月4日推出全新的「美好人生」保障计划2(下文简称「美好人生2」),更新后的「美好人生2」更能满足客户对高保障、长线储蓄及财富传承的三大需求。 「美好人生2」合适人群 ①作为家庭经济支柱的客户群; ②希望享有保障之余同时可享有长…

    2020-08-20
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  • 香港保险的家庭保障、子女教育金、养老金、 储蓄 财富传承、资产隔离

    如果问大家为什么要买香港保险,听到最多的答案一定是为了优质的保障。保障当然是香港保险最首要的功能,但除了保障,香港保险还有许多其他的功能都与我们息息相关的。今天梳理了香港保险最基本的五大功能,一起来看看吧! 1.家庭保障  疾病和意外都是人生中难以预料的风险,一旦遇到,就会对自己和家庭造成巨大的打击。家庭保障就是香港保险最基础的功能,其中重疾险、医…

    2020-05-08
    10400

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