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香港友邦AIA买保险流程

不管是买了香港友邦保险的还是正在考虑买的朋友,你都可以了解一下整个售前售后的流程,下面为大家详细介绍一下。

香港友邦AIA买保险流程

一、投保前准备之保单回溯

投保前客户先确定投保方案,由经纪顾问提前预约投保时间。另外相信大家知道投保保险是按照周岁(足岁)来计算保费的,这样就会出现一种情况如果客户投保时刚过生日或过生日不久,要多交保费,那么怎么样才能更划算呢?

针对这样的情况,香港的保险保险公司给客户提供了一种解决方案:保单生效日回溯。

保险公司把保单的生效日期提前到客户生日的前一天,第二年开始的每年保费的交费日期都是客户生日的前一天。

基于产品的不同特性,并非所有产品皆能申请将保单日期提前。本次列出友邦保险公司可适用于“生效日追溯”这一功能的产品列表,以供参考。

此外,保单申请人在申请”提前保单日期”时需留意以下事项:

(1)所要求之”保单日期”不可提前超过六个月(由投保申请日起计);

(2)按受保人/ 申请人之现时岁数, 而不是以提前申请保单日期计算出来的岁数作为决定是否合乎资格购买该计划或惠益;

(3)免体检寿险限额按受保人/ 申请人的现时岁数计算;

(4)不可设定任何月份之29、30或31日为保单日期。

二、特快验证服务

香港友邦为更好的服务内地客户而推出了该项目,让赶时间的客户也可以轻松完成签约,以此来提升友邦的服务品牌。

1、具体的细节如下:

(1)【特快验证服务】不需要预约,向所有的保险经纪人或保险代理人开放

(2)该服务只在香港友邦尖沙咀服务中心开放,炮台山服务中心不提供该服务

(3)该服务不能提供当场核保服务,所以非健康客户投保重疾险、寿险不适用。该服务适用类似投保【充裕未来】、【智升】纯储蓄计划的客户(不管客户身体如何)或投保重疾险或医疗保险的健康客户。

(4)客户可以选择当场刷卡交费。

2、香港友邦财骏中心【特快认证服务】流程:

(1)业务代表亲临财骏中心(无需预约)要求【特快认证服务】;

(2)财骏中心职员核对入境证明文件;随后与业务代表及投保人签署【非香港/澳门身份证持有人生命】(过程一般需要15分钟);

(3)财骏中心职员将【核对文件清单】后交予业务代表。

(4)【特快认证服务】完成,业务代表及客户离开财骏中心;

(5)业务代表必须在下一个工作日将填好的投保申请文件连同【核对文件清单】后递交给财骏中心(无需预约);

(6)财骏中心职员向业务代表确认文件是否交妥及填妥(核对文件一般需要15分钟);

(7)核保部通知业务代表核保结果。

客户完成步骤4就可以顺利返回了,剩下的步骤由保险顾问处理即可!

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原创文章,作者:Jason,如若转载,请注明出处:https://www.hkinsurers.com/614.html

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