• 深圳新风和睦家医院与保诚保险2月26日签署战略性直接合作

    深圳新风和睦家医院(以下简称“和睦家”)与保诚保险有限公司(以下简称“保诚”)2月26日签署战略性的直接合作。 保诚成为首家与和睦家合作的香港保险公司,为到院求诊的合资格客户提供更简便快捷的医疗费用直付服务。 是次合作旨在为经常往来中港两地的客户提供更便捷和可靠的医疗保健服务,以满足大众对优质跨境医疗服务日益增加的需求。 保诚会在完成治疗后为申请人直接向院方…

    2天前
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  • 香港保险:2023年回顾与2024年展望

    香港作为国际金融中心之一,其保险业一直是经济的重要支柱。随着全球经济的日新月异,香港保险业也历经了波澜壮阔的历程。本文旨在回顾2023年香港保险的投保与服务情况,并展望2024年如何更好地服务客户。 一、2023年回顾 随着香港与内地恢复通关,2023年2月起,内地客户的保险需求如雨后春笋般涌现。第一季度,香港保险市场异常火爆,与2016年第四季度不相上下。…

    2024-02-18
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  • 香港保险变更投保人、受保人、受益人该如何操作?

    许多客户在购买香港保险时,往往只知道保单可以变更投保人、受保人、受益人等信息,却很少有人能够详细指导如何进行这些变更,以及需要准备哪些必要的文件。 今天,我将为大家详细整理这一流程,希望对大家在未来的学习和实践中有所帮助。 专业名称解读 1、投保人 定义:持有这张保单,并且是唯一有权改变这张保单或行使权利的人。 谁可以成为保单持有人 2、被保险人 被保险人定…

    2024-02-04
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  • 如何用香港保险保全资产、财富传承

    许多人认为继承财富是一件很简单的事情。然而,根据麦肯锡(McKinsey)的一份数据报告,全球家族企业的平均寿命只有24年。只有5%的家族企业可以传承三代以上。而在传承的过程中存在着很多不确定因素,那么我们应该如何进行财富传承呢? 世界各地的律师和专家普遍认为,遗嘱、信托和人寿保险是财富继承的主要工具。在他们当中,最需要值得重视的是人寿保险,因为它有几个主要…

    2024-01-26
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  • 五大关键点在投保香港保险时需要注意

    近年来,越来越多的人倾向于在香港购买保险,以获得更全面的保障。然而,在购买保险时,采取适当的预防措施至关重要。本文将深入探讨购买香港保险时需要考虑的五个关键因素,以便保单持有人对保险条款和相关程序有更深入的理解,从而确保在需要时能够顺利处理理赔。 1、人寿保险的受益人指定 在购买人寿保险时,提供明确的受益人信息是很重要的。未指明受益人的死亡索赔程序可能变得相…

    2024-01-17
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  • 香港储蓄保险的分红就是实际拿到手的金额吗?

    最近有个老客户咨询关于香港储蓄保险分红的问题,我想拿出来写篇文章说一下,就是客户每年会收到保险公司邮寄的周年通知书,这个通知书上的分红是不是实际拿到手的分红?” 以往的香港储蓄分红产品,比如充裕未来和隽升之类,在每年公布的分红达成率中,针对的是购买时候计划书中的“周年红利”和“终期红利”的面值。而面值与客户可以提取的现金价值之间是有一个折算率。 我曾经咨询过…

    2023-12-27
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  • 香港投资**计划落地

    昨天下午5点半,财经事务及库务局局长召开记召,终手正式公布「新资本投资者入境计划」细则。 俗称香港投资**计划~~整个直播live,整体听下来,我的总结是:香港对于这一次投资**计划,是信心满满,具备野心!同时,也真是用心良苦~ 这一次新计划的核心要点: 亮点1:可以买写字楼! 新投资**计划允许你用不超过1000W去配置香港的非住宅房地产,也就是商业写字楼…

    2023-12-20
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  • 低收入家庭应该怎么样买保险?

    对于低收入家庭来说,购买保障型保险就显得非常重要,保障型保险可以帮助家庭应对突发事件和意外风险。保障不全对于低收入家庭来说万一风险来临,那将是毁灭性的打击。 以下一些建议,帮助低收入家庭考虑如何购买保险: 1、首先要了解家庭需求: 在购买保险之前,首先要了解家庭的需求和风险。考虑家庭成员的年龄、健康状况、职业等因素,以及家庭财务状况和负债情况。这将有助于确定…

  • 香港储蓄险应该怎么选择?

    在购买香港储蓄保险的客户中,超过90%的客户购买的都是5年期美元多币种产品,其中大部分是友邦保险和保诚保险的保单。因此,当谈到香港储蓄保险时,第一反应可能是选择保诚还是友邦保险。事实上,香港储蓄保险不仅需要选择公司,而且有很多方面。 一、货币的选择 目前,市场上的保单有美元、港币、人民币和多种货币。 多种货币保险一般包括美元、港元、人民币、英镑、欧元等6-9…

  • 港险赴港签约流程及注意事项 

    先强调一点:所有客户是必须赴港签单的,如果被保险人是未成年人,可以选择不赴港,如果被保险人是成年人,是需要和投保人一起赴港签约的。因为只有赴港签的保单才是受香港法律保护的,如果客户的保单是在大陆进行签署的,这样的保单是不会受法律保护的。 一张图先了解整体流程,主要分为以下几个步骤: 以下是各步骤需要注意的点: 一、需求沟通与方案制作 目前由于合规问题,计划书…

    2023-11-28
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  • 香港保险未成年保单一定要做好指定第二持有人

    很多人去香港给孩子买保险,但他们往往忽略了没有为保单设立第二个持有人的问题。这将为该保单埋下地雷,从繁琐的后续更改到失去其原有意义。 一个真实案例: A先生给他未成年的女儿在一家香港公司投了大病保险。投保3年后,投保人不幸因癌症去世。现在有必要将投保人改为孩子的母亲。由于当时没有指定的第二投保人,现在办理投保人变更极其繁琐,重点是要走很多法律程序。 1、什么…

  • 香港保险投保人去世,保单怎么办?

    香港保单关于持有人(投保人)、被保人、受益人的重要事项! 1、如果保单的持有人(投保人)身故了,保单该怎么办? (1)被保人已满18 周岁,那么被保人直接成为保单的新持有人。(2)被保人未满18 周岁,之前有指定过第二持有人,那么第二持有人直接成为保单的新持有人。(3)被保人未满18 周岁,之前未有指定过第二持有人,那么保单的持有人(投保人)的遗产继承人将会…

    2023-11-24
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  • 如何制定一份退休养老计划

    做一份退休规划有人说:养老的本质就是花钱,这是一场“弹尽粮绝”的硬仗。《时代周刊》曾发表过一篇文章,指出:终身收入现金流,对退休生活的幸福很关键。 这个结论来自于英国首次“全国幸福指数”调查。该调查结果显示,有退休金的老人是英国幸福感最强的群体之一。 虽然参与调查的只有英国民众,但这个结论却是放之四海皆准的; 全球资管巨头贝莱德也曾在美国做过一次退…

    2023-11-21
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  • 买保险就是买的保额,保额配置很重要

    购买保险实际就是购买保额,也就是保单的真正价值。那么一个成年人需要买多少保险呢?保额要不得低于父母退休后30年的基本生活费。 孝顺父母是第一位的,赡养父母是每个成年人都应该履行的责任。保额至少是父母退休后30年的基本生活费用,才能真正履行作为子女的责任! 保险金额不得低于家庭债务总额 如果家庭有债务,比如抵押贷款,保险金额不能低于贷款总额。否则,如果有一天你…

  • 香港保险公司的投资策略(8)富卫篇

    投资策略 富卫投资策略及相关数据分析 PART 01     根据2023年3月最新资料披露,富卫管理的资产超过 67% 是投资于固定收益资产,其中 98% 是投资级别,公司债券为主占比58%,**债券占比5%,其他债券4%,股票和基金投资占比26%,同样固定资产投资占据高比重。     公司债券中投资以A与…

    2023-11-17
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  • 香港保险公司的投资策略(7)永明篇

    投资策略 永明投资策略及相关数据分析 永明2023年第二季度的最新资料显示,如下图投资概况总览,债券类资产725亿加元,占总投资占比44%;抵押按揭贷款523亿加元,占比32%;房地产和现金类投资各100亿加元,总共占比12%;衍生及其他投资135亿加元,占比8%;股票证券类投资72亿加元,占比4%。 (*图片来源sunlife Q2’23 results …

    2023-11-17
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  • 香港保险公司的投资策略(6)万通篇

    投资策略 万通投资策略及相关数据分析 PART 01     万通保险为港交所上市公司云锋金融集团成员,集团的主要股东包括云锋金融控股有限公司以及「全美5大寿险公司」之一的美国万通人寿保险公司。万T的官方资料中也展现出其多元化投资组合策略,投资聚焦在**债券、公共事业、通讯、房地产、天然资源等传统行业之外,还部署在表现突出的行业,包括金融…

    2023-11-17
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  • 香港保险公司的投资策略(5)安盛篇

    投资策略 安盛保险投资策略及相关数据分析 安盛保险的资管能力很出色,拥有自己的资管团队AXA IM,全球管理资产超过10000亿美元。根据安盛保险的最新资料所示,如下图,能看到整个投资布局固定收益类占比74%,其次是房地产。 (*图片来源自AXA factsheet 2022) 正如安盛保险官方所述,“安S投资管理的不受限制固定收益策略,将领域以三种取向划分…

    2023-11-17
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  • 香港保险公司的投资策略(4)富通篇

    富通投资策略 投资策略及相关数据分析 PART 01      富通也是谨慎的固定收入投资组合策略,根据最新的投资策略文件中显示,截止到2023年6月份,总投资组合资产价值为682.64亿港元,比去年增长125.9亿港元,其中债券投资(包含债券基金)占比最高,比例为总投资组合资产价值的73%,上市股票(包括股票基金)占比为12%…

    2023-11-16
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  • 香港保险公司的投资策略(3)保诚篇

    保诚投资策略 投资策略及相关数据分析 投资策略 近几年保诚提升了债券配置占比,降低了股票投资占比,截止到2023年6月: (*图片来源自保诚2023 Half Year Results) 债券配置占比为55%,相比去年稍有提升,保诚常年维持高比例证券类资产,基本维持在40%以上,最新显示直接股本与集体投资占比为42%,远高于友邦,所以整体投资的波动性一般更高…

    2023-11-16
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