投资策略
富卫投资策略及相关数据分析
PART 01
根据2023年3月最新资料披露，富卫管理的资产超过 67% 是投资于固定收益资产，其中 98% 是投资级别，公司债券为主占比58%，**债券占比5%，其他债券4%，股票和基金投资占比26%，同样固定资产投资占据高比重。
公司债券中投资以A与BBB类这种投资级别的债券为主；**债券上，北美地区偏多，辅之其它**的AA与A类债券。
（*来源富卫分紅保單系列投資概覽-截至2023年3月31日）
分红资产以投资公司债券及权益类为主，占据高比重。为优化回报，富卫的投资策略也会按不同产品而制定，我们单独来看富卫的盈X环球寿险计划这款产品，投资组合为25%-100%配置固定收益类型证券，0-75%配置股权类型投资以提高长远的投资表现，投资可包括上市股票、对冲基金、共同基金、私募股权和房地产。
富卫的投资理念为，资产组合会按照投资规模，横跨于不同地区及行业，以分散投资风险，同时会根据保单货币选择作出该货币的直接投资及使用货币对冲工具，使保单的货币风险得以部分地缓解。
目前来说，有关美元及港元保单，大部分资产投资于美国和亚太地区，并以美元计算。有关人民币保单，大部分资产投资于中国。此外，富卫的投资专家积极管理资产组合，密切监察投资表现。除了定期检视外，富卫还保留更改投资策略的权利，并将任何重大变更通知保单持有人。
富卫更侧重于投资公司债券，控制分散风险，预期回报也较稳定。
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