• 香港储蓄险应该怎么选择?

    在购买香港储蓄保险的客户中,超过90%的客户购买的都是5年期美元多币种产品,其中大部分是友邦保险和保诚保险的保单。因此,当谈到香港储蓄保险时,第一反应可能是选择保诚还是友邦保险。事实上,香港储蓄保险不仅需要选择公司,而且有很多方面。 一、货币的选择 目前,市场上的保单有美元、港币、人民币和多种货币。 多种货币保险一般包括美元、港元、人民币、英镑、欧元等6-9…

  • 港险赴港签约流程及注意事项 

    先强调一点:所有客户是必须赴港签单的,如果被保险人是未成年人,可以选择不赴港,如果被保险人是成年人,是需要和投保人一起赴港签约的。因为只有赴港签的保单才是受香港法律保护的,如果客户的保单是在大陆进行签署的,这样的保单是不会受法律保护的。 一张图先了解整体流程,主要分为以下几个步骤: 以下是各步骤需要注意的点: 一、需求沟通与方案制作 目前由于合规问题,计划书…

    2023-11-28
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  • 香港保险未成年保单一定要做好指定第二持有人

    很多人去香港给孩子买保险,但他们往往忽略了没有为保单设立第二个持有人的问题。这将为该保单埋下地雷,从繁琐的后续更改到失去其原有意义。 一个真实案例: A先生给他未成年的女儿在一家香港公司投了大病保险。投保3年后,投保人不幸因癌症去世。现在有必要将投保人改为孩子的母亲。由于当时没有指定的第二投保人,现在办理投保人变更极其繁琐,重点是要走很多法律程序。 1、什么…

  • 香港保险投保人去世,保单怎么办?

    香港保单关于持有人(投保人)、被保人、受益人的重要事项! 1、如果保单的持有人(投保人)身故了,保单该怎么办? (1)被保人已满18 周岁,那么被保人直接成为保单的新持有人。(2)被保人未满18 周岁,之前有指定过第二持有人,那么第二持有人直接成为保单的新持有人。(3)被保人未满18 周岁,之前未有指定过第二持有人,那么保单的持有人(投保人)的遗产继承人将会…

    2023-11-24
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  • 香港渣打和汇丰银行开户

    香港投保客户付费通道2个主流银行开户须知 一;汇丰银行 汇丰有两种账户ONE: 无存款要求、无管理费、建议留有部分余额PREMIER:100万港币余额,否则每月管理费380元港币 我们开的是ONE帐户:存1-2千港币维护帐户即可 汇丰开户地址-旺角身份证+港澳通行证-正反两面拍照清楚+确定的时间+对应的中介费 汇丰开户地址-中环身份证+港澳通行证-正反两面拍…

    2023-11-23
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  • 香港各保险公司的预交保费利息优惠是怎么算的?

    11月1日-11月30日各保司的预交保费利息优惠 一、富通匠心传承1)5年期-年交等于大于8万美元缴费时一次性提前少付预交优惠的部分-利息部分少交首年保费的49%加保费对应的回赠金额首年预交保费同时减免 2)5年期-年交小于8万美元缴费时一次性提前少付预交优惠的部分-利息部分少交首年保费的45%加保费对应的回赠金额首年预交保费同时减免 二、万通富饶传承35年…

    2023-11-23
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  • 如何制定一份退休养老计划

    做一份退休规划有人说:养老的本质就是花钱,这是一场“弹尽粮绝”的硬仗。《时代周刊》曾发表过一篇文章,指出:终身收入现金流,对退休生活的幸福很关键。 这个结论来自于英国首次“全国幸福指数”调查。该调查结果显示,有退休金的老人是英国幸福感最强的群体之一。 虽然参与调查的只有英国民众,但这个结论却是放之四海皆准的; 全球资管巨头贝莱德也曾在美国做过一次退…

    2023-11-21
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  • 买保险就是买的保额,保额配置很重要

    购买保险实际就是购买保额,也就是保单的真正价值。那么一个成年人需要买多少保险呢?保额要不得低于父母退休后30年的基本生活费。 孝顺父母是第一位的,赡养父母是每个成年人都应该履行的责任。保额至少是父母退休后30年的基本生活费用,才能真正履行作为子女的责任! 保险金额不得低于家庭债务总额 如果家庭有债务,比如抵押贷款,保险金额不能低于贷款总额。否则,如果有一天你…

  • 香港保险公司的投资策略(8)富卫篇

    投资策略 富卫投资策略及相关数据分析 PART 01     根据2023年3月最新资料披露,富卫管理的资产超过 67% 是投资于固定收益资产,其中 98% 是投资级别,公司债券为主占比58%,**债券占比5%,其他债券4%,股票和基金投资占比26%,同样固定资产投资占据高比重。     公司债券中投资以A与…

    2023-11-17
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  • 香港保险公司的投资策略(7)永明篇

    投资策略 永明投资策略及相关数据分析 永明2023年第二季度的最新资料显示,如下图投资概况总览,债券类资产725亿加元,占总投资占比44%;抵押按揭贷款523亿加元,占比32%;房地产和现金类投资各100亿加元,总共占比12%;衍生及其他投资135亿加元,占比8%;股票证券类投资72亿加元,占比4%。 (*图片来源sunlife Q2’23 results …

    2023-11-17
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  • 香港保险公司的投资策略(6)万通篇

    投资策略 万通投资策略及相关数据分析 PART 01     万通保险为港交所上市公司云锋金融集团成员,集团的主要股东包括云锋金融控股有限公司以及「全美5大寿险公司」之一的美国万通人寿保险公司。万T的官方资料中也展现出其多元化投资组合策略,投资聚焦在**债券、公共事业、通讯、房地产、天然资源等传统行业之外,还部署在表现突出的行业,包括金融…

    2023-11-17
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  • 香港保险公司的投资策略(5)安盛篇

    投资策略 安盛保险投资策略及相关数据分析 安盛保险的资管能力很出色,拥有自己的资管团队AXA IM,全球管理资产超过10000亿美元。根据安盛保险的最新资料所示,如下图,能看到整个投资布局固定收益类占比74%,其次是房地产。 (*图片来源自AXA factsheet 2022) 正如安盛保险官方所述,“安S投资管理的不受限制固定收益策略,将领域以三种取向划分…

    2023-11-17
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  • 香港保险公司的投资策略(4)富通篇

    富通投资策略 投资策略及相关数据分析 PART 01      富通也是谨慎的固定收入投资组合策略,根据最新的投资策略文件中显示,截止到2023年6月份,总投资组合资产价值为682.64亿港元,比去年增长125.9亿港元,其中债券投资(包含债券基金)占比最高,比例为总投资组合资产价值的73%,上市股票(包括股票基金)占比为12%…

    2023-11-16
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  • 香港保险公司的投资策略(3)保诚篇

    保诚投资策略 投资策略及相关数据分析 投资策略 近几年保诚提升了债券配置占比,降低了股票投资占比,截止到2023年6月: (*图片来源自保诚2023 Half Year Results) 债券配置占比为55%,相比去年稍有提升,保诚常年维持高比例证券类资产,基本维持在40%以上,最新显示直接股本与集体投资占比为42%,远高于友邦,所以整体投资的波动性一般更高…

    2023-11-16
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  • 香港保险公司的投资策略(2)宏利篇

    宏利保险投资策略 投资策略及相关数据分析 PART 01 截止到2023年第一季度,宏利全球管理总资产达4125亿加元,其投资组合中定息资产占据大比例,约占总投资组合的81%,其中**债券占19%,企业债券占32%;上市股票占比6%,分布于不同行业和地区,主要用于支持分红产品和转付债务;其余为另类远期资产投资,分散投资于不同资产类别和地区,例如房地产、林地等…

    2023-11-16
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  • 香港保险公司的投资策略(1)友邦篇

    投资策略 香港保险公司到底是如何带来这么高收益呢?很多人会有疑惑,保险公司哪来的钱给投保人分红或者赔付呢。简单来讲,香港的保险公司全球性运营,盈利能力和风控能力都很稳健,且拥有全球化的金融投资环境,可以更好的规避某一国、某一地区的风险,并且取得稳定收益。 保险公司将收缴的保费再加上其一部分自有资金,用来投资运作,从而获取投资收益,再分红或赔付给投保人,获得收…

    2023-11-16
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  • 香港保险找谁买?保险经纪人和保险**人的区别?

    随着大众保险意识的提高,对于保险,大家的矛盾开始从以前的纠结“要不要买保险”到后来的“去哪里买保险”,而香港保险凭借全球理赔、高分红、高赔付等多重优势获得内地人士青睐。 最近有许多客户常纠结于找保险**人买保险?还是直接找保险经纪人购买保险好? 无论是通过直属香港保险**人还是香港保险经纪人购买,费率、条款都是一样的,投保和理赔流程也是一样。也就是买到的保险…

    2023-11-10
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  • 香港保险富卫盈聚环球计划详细解读

    香港富卫保险公司是一家在香港注册和运营的保险公司,前身为大名鼎鼎的ING保险公司,2013年被李泽楷的盈科拓展集团收购,更名为香港富卫保险。 富卫保险的业务主要分布在亚洲地区,为客户提供人寿及医疗保险、储蓄保险、意外伤害保险、投资保险、财产保险等保险服务。 富卫保险拥有强大的投资团队和专业的投资策略,注重全球化投资、多元化资产配置、长期投资、风险管理和税务优…

    2023-11-10
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  • 香港的旅游景点有哪些?

    你对香港的印象是什么? 是美丽的维多利亚港,充满童话的迪士尼,还是在街头扎堆的古惑仔? 香港的精彩远不止这些,香港共有18个区,每个区都不可替代,给人带来的印象也天差地别。接下来就跟我们一起看看各区都有哪些特色吧~香港被划分为十八个行政分区,分别是:香港岛的四个区:中西区、东区、南区、湾仔区;九龙半岛的五个区:九龙城区、观塘区、深水埗区、黄大仙区、油尖旺区;…

    2023-11-10
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  • 富卫保险支付保费指引

     富卫保险支付保费指引    重点提示 1.指引内容为基本资料要求,也可能视个案需要客户进一步补充资料。 2.支付后请及时提交凭证等资料,否则可能会影响保单权益(如可能失效或自动保费贷款)。 3.如不符合支付要求,保险公司可能退款,付款人亦有可能要承担相关费用损失,如支付方式未在本指引中列明,请务必先确认保险公司如可接受,再安排…

    2023-11-10
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