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万通保险12月优惠 1、重疾险「首选健康加护保PHO/首选健康爱护保PHJR」/「万通危疾加护保（PHP）」 优惠1：保费折扣优惠 限时：2023年9月30日至2024年1月2日 优惠：前4年保费折扣均高达10%，每年保费打9折。 优惠2：额外保障优惠 限时：2023年9月30日至2024年1月2日 优惠：30岁以下首15年额外赠送100%保额，30岁至65…

富卫保险12月保费优惠活动 1、储蓄险「盈聚环球」 ①保费折扣优惠限时：2023年10月1日至12月31日 优惠：5年缴，前两年保费折扣高达30% ②预缴优惠 限时：2023年10月1日至12月31日（保单须于2014年1月31日或之前缮发） 优惠：成功投保2年缴「盈聚环球」并预缴保费，享5%保证年利率。 2、重疾险「危疾应援保/危疾应援保（升级版）」 限时…

1、储蓄险「匠心·传承储蓄计划（尊尚版）」 限时：2023年9月30日至12月29日优惠：首年最高保费回赠高达26%，5年期预缴保证利率优惠，首年可到达年化6% 2、储蓄险「盛世·传家宝2 / 享富·传家宝2 / 创世·传家宝2」 限时：2023年9月30日至12月29日优惠：首年最高保费回赠高达14% 限时：2023年9月30日至11月30日优惠：预缴享5…

安盛保险公司12月保费优惠活动 1、储蓄险「安进II-跃进/丰进」 限时：2023年11月1日至12月31日 优惠：「安进II-跃进」5年缴享5%保费回赠、10年缴享10%保费回赠； 「丰进」8年缴享7%保费回赠，组合投保指定计划，可享额外3%保费回赠。 2、储蓄险「挚汇储蓄计划」 限时：2023年11月1日至12月31日 优惠：5年缴享高达22%，10年缴…

永明保险2023年12月保费优惠 1、储蓄险「万年青尊享/万年青传承」 ①保费回赠优惠：5年缴，保费回赠高达24%；2年缴，保费回赠高达4%限时：2023年10月1日至12月31日，保单须于2024年1月31日或之前缮发。 ②永续预缴优惠：5年缴，预缴保证利息4.5%；2年缴，预缴保证利息5%限时：2023年10月1日至12月31日，保单须于2024年1月3…

香港宏利保险公司2023年12月保费优惠活动 1.指定储蓄计划，提前缴付保费推广 推广期：2023年9月20日—2024年1月2日(包括首尾两日)申请任何指定储蓄计划，并提前缴付高达2个保单年度的保费，即可于每个利息期就已提前缴付之保费享有每年6%保证利息，兼享任何现行优惠 2.宏利环球货币保障计划 推广期：2023年10月25日—2024年1月2日(包括首…

1、储蓄险「隽富多元货币计划」/「隽享入息传承计划」 限时：2023年10月1日至12月31日优惠：3年缴最高可享9%保费回赠；    限时：2023年10月1日至12月31日优惠：5年缴基本回赠可达18%，组合指定危疾可达20% 限时：2023年12月1日至12月14日优惠：一笔过预缴5年期，可享高达每年5.0%（美金）保证利率 2、重疾险 「诚保一生」&…

 1、储蓄险「盈御2/充裕未来·盈尚」 限时：2023年10月1日至12月31日 ①投保「盈御2/充裕未来·盈尚」回赠优惠5年缴：保费回赠14%起，高达22%（组合优惠16%起，高达25%）；10年缴：保费回赠14%起，高达24%（组合优惠16%起，高达27%）；3年缴：保费回赠5%起，高达11%；一次性缴付：保费折扣3%起，高达7%。 ②投保「盈御2/充裕…

在购买香港储蓄保险的客户中，超过90%的客户购买的都是5年期美元多币种产品，其中大部分是友邦保险和保诚保险的保单。因此，当谈到香港储蓄保险时，第一反应可能是选择保诚还是友邦保险。事实上，香港储蓄保险不仅需要选择公司，而且有很多方面。 一、货币的选择 目前，市场上的保单有美元、港币、人民币和多种货币。 多种货币保险一般包括美元、港元、人民币、英镑、欧元等6-9…

先强调一点：所有客户是必须赴港签单的，如果被保险人是未成年人，可以选择不赴港，如果被保险人是成年人，是需要和投保人一起赴港签约的。因为只有赴港签的保单才是受香港法律保护的，如果客户的保单是在大陆进行签署的，这样的保单是不会受法律保护的。 一张图先了解整体流程，主要分为以下几个步骤： 以下是各步骤需要注意的点： 一、需求沟通与方案制作 目前由于合规问题，计划书…

很多人去香港给孩子买保险，但他们往往忽略了没有为保单设立第二个持有人的问题。这将为该保单埋下地雷，从繁琐的后续更改到失去其原有意义。 一个真实案例： A先生给他未成年的女儿在一家香港公司投了大病保险。投保3年后，投保人不幸因癌症去世。现在有必要将投保人改为孩子的母亲。由于当时没有指定的第二投保人，现在办理投保人变更极其繁琐，重点是要走很多法律程序。 1、什么…

香港保单关于持有人（投保人）、被保人、受益人的重要事项！ 1、如果保单的持有人（投保人）身故了，保单该怎么办？ （1）被保人已满18 周岁，那么被保人直接成为保单的新持有人。（2）被保人未满18 周岁，之前有指定过第二持有人，那么第二持有人直接成为保单的新持有人。（3）被保人未满18 周岁，之前未有指定过第二持有人，那么保单的持有人（投保人）的遗产继承人将会…

香港投保客户付费通道2个主流银行开户须知 一；汇丰银行 汇丰有两种账户ONE: 无存款要求、无管理费、建议留有部分余额PREMIER:100万港币余额，否则每月管理费380元港币 我们开的是ONE帐户：存1-2千港币维护帐户即可 汇丰开户地址-旺角身份证+港澳通行证-正反两面拍照清楚+确定的时间+对应的中介费 汇丰开户地址-中环身份证+港澳通行证-正反两面拍…

11月1日-11月30日各保司的预交保费利息优惠 一、富通匠心传承1）5年期-年交等于大于8万美元缴费时一次性提前少付预交优惠的部分-利息部分少交首年保费的49%加保费对应的回赠金额首年预交保费同时减免 2）5年期-年交小于8万美元缴费时一次性提前少付预交优惠的部分-利息部分少交首年保费的45%加保费对应的回赠金额首年预交保费同时减免 二、万通富饶传承35年…

做一份退休规划有人说：养老的本质就是花钱，这是一场“弹尽粮绝”的硬仗。《时代周刊》曾发表过一篇文章，指出：终身收入现金流，对退休生活的幸福很关键。 这个结论来自于英国首次“全国幸福指数”调查。该调查结果显示，有退休金的老人是英国幸福感最强的群体之一。 虽然参与调查的只有英国民众，但这个结论却是放之四海皆准的； 全球资管巨头贝莱德也曾在美国做过一次退休调研，1…

购买保险实际就是购买保额，也就是保单的真正价值。那么一个成年人需要买多少保险呢?保额要不得低于父母退休后30年的基本生活费。 孝顺父母是第一位的，赡养父母是每个成年人都应该履行的责任。保额至少是父母退休后30年的基本生活费用，才能真正履行作为子女的责任! 保险金额不得低于家庭债务总额 如果家庭有债务，比如抵押贷款，保险金额不能低于贷款总额。否则，如果有一天你…

投资策略 富卫投资策略及相关数据分析 PART 01     根据2023年3月最新资料披露，富卫管理的资产超过 67% 是投资于固定收益资产，其中 98% 是投资级别，公司债券为主占比58%，**债券占比5%，其他债券4%，股票和基金投资占比26%，同样固定资产投资占据高比重。     公司债券中投资以A与BBB类这种投资级别的债券为主；**债券上，北美地…

投资策略 永明投资策略及相关数据分析 永明2023年第二季度的最新资料显示，如下图投资概况总览，债券类资产725亿加元，占总投资占比44%；抵押按揭贷款523亿加元，占比32%；房地产和现金类投资各100亿加元，总共占比12%；衍生及其他投资135亿加元，占比8%；股票证券类投资72亿加元，占比4%。 （*图片来源sunlife Q2’23 results …

投资策略 万通投资策略及相关数据分析 PART 01     万通保险为港交所上市公司云锋金融集团成员，集团的主要股东包括云锋金融控股有限公司以及「全美5大寿险公司」之一的美国万通人寿保险公司。万T的官方资料中也展现出其多元化投资组合策略，投资聚焦在**债券、公共事业、通讯、房地产、天然资源等传统行业之外，还部署在表现突出的行业，包括金融、常用消费品、医疗保…

投资策略 安盛保险投资策略及相关数据分析 安盛保险的资管能力很出色，拥有自己的资管团队AXA IM，全球管理资产超过10000亿美元。根据安盛保险的最新资料所示，如下图，能看到整个投资布局固定收益类占比74%，其次是房地产。 （*图片来源自AXA factsheet 2022） 正如安盛保险官方所述，“安S投资管理的不受限制固定收益策略，将领域以三种取向划分…