香港保险的从业员希望为客户提供最优质的服务和支持。这些服务包括解答客户的问题，不论是基础的保险知识，或是产品的信息，并为客户提供量身订做的保险计划。一个专业的保险从业员能够透过提问适当的问题了解客户的需要，但客户也要将合适的信息告诉从业员，确保产品和计划是最适合自己的。那客户具体需要告知什么呢？
1. 基本个人信息
– 年龄、性别、常住地和国籍、吸烟习惯等；
–保险大多需要核保，请详细告知健康情况，包括曾患病症、曾作手术、住院纪录和体检报告等。
2. 家庭或个人每年可支配收入（扣除必须支出后）
为了制定适合的保费及保额，避免保额过低保障不足，或保费过高令资金失去流动性，客户应将其可支配收入告知从业员。
3. 现存保障及理财计划
– 资产配置的其中一个重点是要均衡，将鸡蛋放在不同的篮子，达致互相补足、降低风险的效果，所以必须将目前已有的配置情况告知从业员，以作出最合理的分配；
– 举个反面的例子︰有重复配置的朋友，购买多份医疗保险，但最终都都只能理赔实际所花费用(实报实销)，结果多买的几份保险就变得浪费了。
4. 保障和理财目的和需求
有客户喜欢问，香港保险这么好，那最好的产品是什么？这个问题的答案因人而异，每个人在不同阶段的需要也不同，所以并没有一个绝对的答案。然而，如果能够让保险的从业员详细了解以上各点，相信必能定出最合适的计划。
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