1. 首页
  2. 精选文章

买香港保险时该和代理人聊什么?

香港保险的从业员希望为客户提供最优质的服务和支持。这些服务包括解答客户的问题,不论是基础的保险知识,或是产品的信息,并为客户提供量身订做的保险计划。一个专业的保险从业员能够透过提问适当的问题了解客户的需要,但客户也要将合适的信息告诉从业员,确保产品和计划是最适合自己的。那客户具体需要告知什么呢?

买香港保险时该和代理人聊什么?

1. 基本个人信息

–   年龄、性别、常住地和国籍、吸烟习惯等;

–保险大多需要核保,请详细告知健康情况,包括曾患病症、曾作手术、住院纪录和体检报告等。

2. 家庭或个人每年可支配收入(扣除必须支出后)

   为了制定适合的保费及保额,避免保额过低保障不足,或保费过高令资金失去流动性,客户应将其可支配收入告知从业员。

3. 现存保障及理财计划

– 资产配置的其中一个重点是要均衡,将鸡蛋放在不同的篮子,达致互相补足、降低风险的效果,所以必须将目前已有的配置情况告知从业员,以作出最合理的分配;

– 举个反面的例子︰有重复配置的朋友,购买多份医疗保险,但最终都都只能理赔实际所花费用(实报实销),结果多买的几份保险就变得浪费了。

 4. 保障和理财目的和需求

有客户喜欢问,香港保险这么好,那最好的产品是什么?这个问题的答案因人而异,每个人在不同阶段的需要也不同,所以并没有一个绝对的答案。然而,如果能够让保险的从业员详细了解以上各点,相信必能定出最合适的计划。

靠谱专业的顾问市场上不好找,找我们是最快的途径

更多资讯敬请点击香港保险信息网

为什么港澳分红险的收益率可以那么高?

香港安盛 储蓄保险 丰进储蓄让你在睡梦中盈利

盈聚未来储蓄 (2020 卓越版) – 增长型分红、世代丰盛!

给孩子买什么保险好

中国人寿海外, 赏悦连年“存钱”5年,领钱直到138岁!

原创文章,作者:Jason,如若转载,请注明出处:https://www.hkinsurers.com/3092.html

发表评论

电子邮件地址不会被公开。 必填项已用*标注

联系我们

132-6577-1263

在线咨询:

请扫描二维码添加微信

电子邮件:13265771263@126.com

工作时间:周一至周日,8:30-22:30,节假日无休

QR code