按时间归档：2023年

先强调一点：所有客户是必须赴港签单的，如果被保险人是未成年人，可以选择不赴港，如果被保险人是成年人，是需要和投保人一起赴港签约的。因为只有赴港签的保单才是受香港法律保护的，如果客户的保单是在大陆进行签署的，这样的保单是不会受法律保护的。 一张图先了解整体流程，主要分为以下几个步骤： 以下是各步骤需要注意的点： 一、需求沟通与方案制作 目前由于合规问题，计划书…

香港保单关于持有人（投保人）、被保人、受益人的重要事项！ 1、如果保单的持有人（投保人）身故了，保单该怎么办？ （1）被保人已满18 周岁，那么被保人直接成为保单的新持有人。（2）被保人未满18 周岁，之前有指定过第二持有人，那么第二持有人直接成为保单的新持有人。（3）被保人未满18 周岁，之前未有指定过第二持有人，那么保单的持有人（投保人）的遗产继承人将会…

香港投保客户付费通道2个主流银行开户须知 一；汇丰银行 汇丰有两种账户ONE: 无存款要求、无管理费、建议留有部分余额PREMIER:100万港币余额，否则每月管理费380元港币 我们开的是ONE帐户：存1-2千港币维护帐户即可 汇丰开户地址-旺角身份证+港澳通行证-正反两面拍照清楚+确定的时间+对应的中介费 汇丰开户地址-中环身份证+港澳通行证-正反两面拍…

11月1日-11月30日各保司的预交保费利息优惠 一、富通匠心传承1）5年期-年交等于大于8万美元缴费时一次性提前少付预交优惠的部分-利息部分少交首年保费的49%加保费对应的回赠金额首年预交保费同时减免 2）5年期-年交小于8万美元缴费时一次性提前少付预交优惠的部分-利息部分少交首年保费的45%加保费对应的回赠金额首年预交保费同时减免 二、万通富饶传承35年…

富通匠心传承产品功能详解 相对目前主流的多元货币有的功能，匠心都没落下：要收益、分红、提领、预期收益率，客户最在意的我都有，传承全面、增值暖心，客户没考虑到的我还有。最懂客户，「匠心.传承」当之无愧！ 一、财富增值调配选项： 投资策略【增进】、【均衡】和【保守】三档可选；例如市场行情上行的时候选择「增进」，下行的时候选择「保守」避开风险，投资自由度更高！ […

富通-匠心传承IRR，8月份上线的富通-匠心传承，通过其差异化的收益周期在香港保险一众储蓄险中独辟蹊径，吸引了众多客户的目光。 如果你是一个伸手党，那么直接说结论：富通匠心的专注前20年的收益率，第15年IRR就差不多能达到5%，在多元货币产品里无疑是No.1如果你是一个技术流， 那咱们详细分析一下：如图所示，不计提取对比其他产品的情况下：匠心传承前20年的…

做一份退休规划有人说：养老的本质就是花钱，这是一场“弹尽粮绝”的硬仗。《时代周刊》曾发表过一篇文章，指出：终身收入现金流，对退休生活的幸福很关键。 这个结论来自于英国首次“全国幸福指数”调查。该调查结果显示，有退休金的老人是英国幸福感最强的群体之一。 虽然参与调查的只有英国民众，但这个结论却是放之四海皆准的； 全球资管巨头贝莱德也曾在美国做过一次退…

投资策略 富卫投资策略及相关数据分析 PART 01     根据2023年3月最新资料披露，富卫管理的资产超过 67% 是投资于固定收益资产，其中 98% 是投资级别，公司债券为主占比58%，**债券占比5%，其他债券4%，股票和基金投资占比26%，同样固定资产投资占据高比重。     公司债券中投资以A与…

投资策略 永明投资策略及相关数据分析 永明2023年第二季度的最新资料显示，如下图投资概况总览，债券类资产725亿加元，占总投资占比44%；抵押按揭贷款523亿加元，占比32%；房地产和现金类投资各100亿加元，总共占比12%；衍生及其他投资135亿加元，占比8%；股票证券类投资72亿加元，占比4%。 （*图片来源sunlife Q2’23 results …

投资策略 万通投资策略及相关数据分析 PART 01     万通保险为港交所上市公司云锋金融集团成员，集团的主要股东包括云锋金融控股有限公司以及「全美5大寿险公司」之一的美国万通人寿保险公司。万T的官方资料中也展现出其多元化投资组合策略，投资聚焦在**债券、公共事业、通讯、房地产、天然资源等传统行业之外，还部署在表现突出的行业，包括金融…

投资策略 安盛保险投资策略及相关数据分析 安盛保险的资管能力很出色，拥有自己的资管团队AXA IM，全球管理资产超过10000亿美元。根据安盛保险的最新资料所示，如下图，能看到整个投资布局固定收益类占比74%，其次是房地产。 （*图片来源自AXA factsheet 2022） 正如安盛保险官方所述，“安S投资管理的不受限制固定收益策略，将领域以三种取向划分…

富通投资策略 投资策略及相关数据分析 PART 01      富通也是谨慎的固定收入投资组合策略，根据最新的投资策略文件中显示，截止到2023年6月份，总投资组合资产价值为682.64亿港元，比去年增长125.9亿港元，其中债券投资（包含债券基金）占比最高，比例为总投资组合资产价值的73%，上市股票（包括股票基金）占比为12%…

保诚投资策略 投资策略及相关数据分析 投资策略 近几年保诚提升了债券配置占比，降低了股票投资占比，截止到2023年6月： （*图片来源自保诚2023 Half Year Results） 债券配置占比为55%，相比去年稍有提升，保诚常年维持高比例证券类资产，基本维持在40%以上，最新显示直接股本与集体投资占比为42%，远高于友邦，所以整体投资的波动性一般更高…

宏利保险投资策略 投资策略及相关数据分析 PART 01 截止到2023年第一季度，宏利全球管理总资产达4125亿加元，其投资组合中定息资产占据大比例，约占总投资组合的81%，其中**债券占19%，企业债券占32%；上市股票占比6%，分布于不同行业和地区，主要用于支持分红产品和转付债务；其余为另类远期资产投资，分散投资于不同资产类别和地区，例如房地产、林地等…

投资策略 香港保险公司到底是如何带来这么高收益呢？很多人会有疑惑，保险公司哪来的钱给投保人分红或者赔付呢。简单来讲，香港的保险公司全球性运营，盈利能力和风控能力都很稳健，且拥有全球化的金融投资环境，可以更好的规避某一国、某一地区的风险，并且取得稳定收益。 保险公司将收缴的保费再加上其一部分自有资金，用来投资运作，从而获取投资收益，再分红或赔付给投保人，获得收…

香港宏利王牌重疾险：守护无间危疾保/保宝未来（MPC/MPC-BestStart）。 总赔偿额1000%、多重保障增加认知障碍症和柏金逊病、首创3种灵活癌症保障方案、新增为未出生的宝宝投保等。 产品特点 1、总赔偿额高达1000% 首次危疾/入住ICU：100% 癌症新发/复发/扩散/持续：额外5次×100%=500% 心脏病/中风：额外2次×100%=20…