按时间归档：2020年04月

香港重疾险可谓是百家争鸣的现象，友邦的「加裕智倍保」，保诚的「危疾加护保」，安盛的「爱护同行」、忠意终结重疾赔付次数的「无限保」紧跟其后，当然还有一人投保受保全家的宏利「心爱一家保」，百家齐放的态势不断地刷新了我们对于重疾险的认知。 不过在我看来，在这些产品里面，有一款产品充满了阳刚之气，他就是宏利的「心爱一家保」。 今天的文章，我们就来一起了解这款重疾险。…

“你买了香港保险？以后你的保险会被CRS收税！” 客户为自己一家四口投了香港保险。刚一回到家，就被邻居（一位做内地保险的家庭主妇）怼了这句话。 香港保险自从2014年火爆以来，一些内地保险从业者对港险的诋毁从来就没消停过，从最原始的“香港保险不受法律保护” “香港保险是地下保单”到稍微高端一点的“香港保险理赔困难”“香港保险对内地客户搞双标准”再到现在的“买…

但凡专业的香港保险顾问，在客户投保时，都会为其开好香港银行账户。香港银行账户在香港保险缴付续期保费、理赔、提取分红及退保方面，都是不可或缺的。但开了账户之后就万事大吉了？非也，稍有不慎，便会导致账户被锁、被注销，从而使账户失效。 结合从客户那里反馈的信息及与银行内部人员交流的情况，向大家介绍一下开完账户后，在操作上通常遇到的几大误区。 误区一：开了户就完全不…

很多飞行员和家庭主妇的客户，在核保的时候都会接到一个通知：因为职业关系，取消免付保费附加契约。那么免付保费附加契约是什么鬼？为什么会被取消？取消之后对受保人是否有影响？ 1、免付保费附加契约是什么 免付保费附加契约是友邦重疾和人寿保险的一个附加契约，通常是免费赠送的。其主要内容可参考来自于友邦重疾险计划书中的截图： 概括一下其中的大意： ● 1、受…

买香港保险必须对健康问题做如实申报。那么问题来了，我们在投保港险时，到底需要怎样申报健康问题？一些意图购买港险的客户也不由得发怵：我在投保前的所有医疗记录都要申报吗？感冒发烧也要申报？时间过太久，记不清楚了怎么办？保险公司会不会因为一次很小的、忘记申报的疾病，最后不赔？ 担心和恐惧，主要来源于对健康申报政策的不了解以及外部的煽风点火（这个以后我会再分析） ●…

最近一些客户朋友开始咨询定期寿险。 购买定期寿险，特别是已婚人士，家庭的经济支柱，要承担家庭的责任，如房贷、车贷压力，一旦自己出事的话，这些压力就会落到其他家庭成员身上。有一款定期寿险，就可以很好的解决这个问题，因为保费低、高杠杆。 就此，我也对比了内地定期寿险和香港定期寿险，总体而言，虽然香港定期寿险保费相比内地定期寿险保费的优势已经越来越小了，但香港可以…

最近遇到客户吐槽其之前的**人或经纪人，原因大部是之前的顾问不专业、后续保单不负责、对于如何绑定表格一窍不通，就连简单的登录保险网上账号也很多人不懂，等等，而客户也想对他们行为进行投诉，但是不知道如何投诉。 教大家一套投诉的方法，不过在我们投诉之前，我们需要先清楚对象是谁？在香港，若你对某一保险公司、**人或经纪在行为上的任何方面感到不满，都是可以提出投诉。…

关于香港保险的第二持有人的重要性，相信大家已经知道了。还不清楚的朋友，可以阅读《香港保险的坑：一招不慎，理赔皆输》。 如果你在投保时没有绑定第二持有人，保单生效之后是可以后补的。今天我们以香港友邦为例，教大家如何后补保单的第二持有人 1、下载表格 由于友邦的表格会时时更新，所以在下载表格时，一定要下载最新版，否则递交后会无效，最新的表格可以在友邦官网上下载。…

摘要：香港保险虽然优点众多，但也暗含机关。一招不慎，轻则无限增加理赔难度，让理赔金额迟迟不能发挥用处，重则被保险公司拒赔，使得本来就悲伤的氛围雪上加霜。 香港保险有坑？当然！虽然香港保险优点众多，虽然香港保险近五年的保费增长一直不俗。 世界上并无完美无缺的产品，香港保险同样存在很多坑，例如在投资相连保险盛行的年代，销售人员急功近利，把本来需要长期供款的投资保…

随着香港保险的逐步普及，越来越多的人选择到香港来投保。 首期保费不管怎么缴，都是本人亲赴香港解决。同时，**人或者经纪人都可以用各种方法帮助客户缴付首期保费。 在续缴保费方面，对于已经拥有香港本地银行账户的客户，这里有一套缴费流程。我们以中国银行（香港）缴付香港友邦续期保费为例，讲一下步骤与注意事项。 ▃▆1、登录中国银行（香港）网站，可以看到这样的界面，点…

关于香港保险的续费问题，一直是大家心里的一块疙瘩，其实最省心省力并且一劳永逸的续交保费方式莫过于将银行账户与保单绑定，俗称做DDA。绑定成功后，只需在缴费到期日前1-2个月将钱转入已绑定的银行户口，保险公司就会在缴费日自动扣款，可谓方便快捷。 总有一款适合你，总结了绑定DDA有几个要点，需要强调一下： ● 银行卡必须为香港银行卡，大陆银行卡不能做DDA ● …

随着香港保险的逐步普及，越来越多的人选择到香港来投保。 首期保费不管怎么缴，都是本人亲赴香港解决。同时，**人或者经纪人都可以用各种方法帮助客户缴付首期保费。 在续缴保费方面，对于已经拥有香港本地银行账户的客户，这里有一套缴费流程。 我们以汇丰银行缴付香港友邦续期保费为例，讲一下步骤与注意事项。 ▃▆1、登录汇丰银行网银，打开电脑输入https://www.…

向大家推荐一款无惧市场波动的美元固定收益类产品–保单贴现基金。 1、什么是保单贴现 我知道什么是保单，也知道什么是贴现，但放在一起就不明白了，而且还可以投资？ 先介绍一下保单贴现的历史。上个世纪80年代，艾滋病在美国爆发，保单贴现应运而生，这使艾滋病人通过出售自己的人寿保单给金融机构，获得治疗艾滋病的费用。同时因为艾滋病人的存活期并不长，所以金融…

随着香港保险的逐步普及，越来越多的人选择到香港来投保。 首期保费不管怎么缴，都是本人亲赴香港解决。同时，**人或者经纪人都可以用各种方法帮助客户缴付首期保费。 在续缴保费方面，对于已经拥有香港本地银行账户的客户，这里有一套缴费流程。 我们以香港渣打银行缴付香港友邦续期保费为例，讲一下步骤与注意事项。 ┃1、登录渣打银行卡网银 登录后，点击“缴费”按钮 ┃2、…

随着香港保险的逐步普及，越来越多的人选择到香港来投保。 首期保费不管怎么缴，都是本人亲赴香港解决。同时，**人或者经纪人都可以用各种方法帮助客户缴付首期保费。 在续缴保费方面，对于已经拥有香港本地银行账户的客户，这里有一套缴费流程。 我们以香港招商一卡通缴付香港友邦续期保费为例，讲一下步骤与注意事项。 ┃1、登录招行一卡通网银 打开电脑输入http://hk…

随着香港保险的逐步普及，越来越多的人选择到香港来投保。 首期保费不管怎么缴，都是本人亲赴香港解决。同时，**人或者经纪人都可以用各种方法帮助客户缴付首期保费。 在续缴保费方面，对于已经拥有香港本地银行账户的客户，这里有一套缴费流程。 我们以工银亚洲缴付香港友邦续期保费为例，讲一下步骤与注意事项。 ┃1、登录工银亚洲网银，可以看到这样的界面。 首页点击“缴费”…

富通储蓄险产品「盛世 • 传家宝」寿险计划2，这款拥有“史上最灵活的港险产品，没有之一”称号的产品，就是我们今天评测的主角。 富通储蓄险产品「盛世 • 传家宝」寿险计划2，与此同时，现有「盛世」系列也随之停售。与停售的「盛世」系列相比，「盛世 • 传家宝」2 除了承接「盛世」系列之产品优势外，在保障方面也得到了全面优化。 而且，这次升级带给人太多“眼前一亮”…

作为保险经纪人的你，可能会经常遇到以下问题： 已经帮客户做了详细的分析，并耐心细致地讲解了保险计划，没多久，客户冷不丁问一句：你们是不是中介公司？然后便没有了消息。 带内地合作伙伴的客户到公司签单，客户到了公司，观察后问你：你们怎么不是某某保险公司？然后又是一场旷日持久的解释要进行。 临近成交，客户突然没了消息，几经追问之下，终于道出实情：不好意思啊，我们还…

香港友邦保险的主要产品包括三大种类： protection（保障）  Saving（储蓄） Investment（投资） Protection 包括人寿、疾病和医疗保险，具有保障范围宽广、保费便宜、 保额增长迅速等特点； Saving 主要是美元储蓄保单，分红收益较高； Investment 包括全球范围的**基金相连…

立桥人寿于2019年4月获得香港保险业监管局批准，于香港经营人寿保险业务。 立橋保險集團 立橋保險集團控股有限公司（「立橋保險集團」）於香港成立，旗下全資擁有立橋人壽保險有限公司（「立橋人壽」）及立橋保險有限公司（「立橋保險」），致力為客戶度身訂造多元化、物超所值的保險方案，協助客戶安心追求夢想。 2016 年 8 月底，立橋保險集團收購豐亞保險（香港）有限…